（据说考 CFA 可以申请补贴、落户之类的，有实际操作过的吗？）

 

　　

刚了解到奖学金是考前向CFA协会申请的，就不写在问题里了...

　　

去年9月，我有幸申请到了杭州市金融办钱塘金融人才专项政策补贴发放的3万元。

　　

在此把申请相关要求及申请材料与大家分享一下。

　　

　　

杭州金融办钱塘金融人才专项政策链接：《关于服务“六大行动”打造人才生态最优城市的意见》之“钱塘金融人才”专项政策(hangzhou.gov.cn)

　　

具体的要求如下：

　　

一是新获得北美精算师、特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）资格的金融人才（这里的新获得是指2018年以后持证的，要交钱、4年工作经验、经推荐持证，不是考出三级就算的），分别给予5万元、3万元、2万元奖励。

　　

如申请对象取得两类以上资格证书的，按照“从高、不重复”原则执行，就是说如果有人是FRM新持证人，已经领取了FRM奖励的2万元，又成为CFA新持证人，则可以再申请1万元奖励。

　　

二是要在杭州金融系统工作或纳税关系在杭州市的金融行业工作，正常缴纳社保的金融人才。这需要两点，一个是需要金融行业，比如银行、证券、保险、信托、基金、租赁等等，非金融行业是不行的，我记得有个新持证的朋友是贸易行业，就申请不下来，另一个朋友是做金融科技方面的，但是更像是一家科技类公司，很悲惨金融办也没通过。再就是需要在杭州市缴纳社保，认识很多银行浙江省分行的朋友，因为社部交在浙江省而不是杭州市，就无法申请这个奖励，也是非常郁闷。这个申请之前可以向金融办先咨询一下可以不可以（0571-）。

　　

申请需要的材料如下：

　　

1、杭州市金融人才职业资格证书奖励申请表，杭州市金融办可以下载，下载地址：杭州市金融人才职业资格证书奖励申请表(hangzhou.gov.cn)。下载后填写基本信息（注意基本信息里面的银行卡号最好是写杭州银行的卡号，我当时填了农行卡号，金融办的老师后来又打电话问我了杭州银行卡号），贴本人一寸照，本人签名，加盖单位人事部门公章（我们是小公司，没有独立的人事部门，所以当时盖了综合管理部的章，也申请下来了，盖公司公章应该也可以的）。

　　

2、身份证明。一般是身份证正反面复印件，写明用于钱塘金融人才专项补贴。

　　

3、事业单位聘用合同或企业劳动合同。属创业人员的，提供营业执照（担任法人）和半年（含）以上完税证明。这个就是把当前的劳动合同复印一下。

　　

4、社会保险参保证明。这个网上自行打印即可，浙江政务服务网自行打印即可，附网址：浙江省人力社保厅参保证明服务(zjzwfw.gov.cn)。或者支付宝搜索：社保证明打印。

　　

5、纳税证明。这个完税证明在浙江税务网站上自行打印即可。

　　

6、证书复印件加盖公章（以前有中英文证书的，我持证的时候中文证书一直没收到，咨询了金融办的老师，后来只需要英文证书就可以了，然后我的证书复印件，当时申请时，盖的也我们公司综合管理部的章，没有另外去盖公司公章）

　　

最后是申请时间，现在杭州申请奖励分两个时段，上半年是3月15日-3月31日，下半年是8月15日-8月31日。

　　

在规定的申请时间内，把相关的材料收集齐，用EMS邮寄到杭州市金融办（杭州市江干区新业路311号市民中心E座17楼，联系电话），信封上写一下“金融资格证书补贴申请”，就可以坐等补贴到账啦。

　　

希望大家早日持证，并申请到杭州金融人才的补贴噢。

　　

另外，杭州人才认定里面，也有有关CFA的内容：E类人才：……（5）……获得市级荣誉或持有注册金融分析师、精算师、证券保荐人等证书的在杭金融企业的主要负责人（指公司董事长、总经理）……，当然这个要求是董事长、总经理，要求还是有点高的。

　　

D、E类高层次人才及省人才办认定的省内高层次人才、在杭省属单位高层次人才或持有《浙江省高层次人才居住证》的人员可不受年龄和工作地限制左边落户杭州右边，与其共同生活的配偶、未成年子女可以随迁。

　　

另外，据说上海、北京、深圳、成都、广州、珠海等很多城市也有CFA相应的奖励措施，这个我具体没操作过，如果在这些地方持证的小伙伴，还是去相关的政府网站或金融办网站关注一下相关的信息噢。

　　

小伙伴们加油噢，如上文说的，我本人金融行业在职，金融行业甚至政府对这个证书的认可度很高，考试成本的话，无非每级约300小时的学习时间+报名费。但是对于你后期升职啊啥的都很有用，考出持证以后在很多城市还有补贴和落户等优惠政策。

　　

最后，给各位想了解、备考或者已经在备考路上的小伙伴们找到一个免费的资料包，里面有CFA各级考试的备考干货资料，免费的，各位小伙伴可以自行点击领取。

　　

你这个的看具体是哪个地方，每个地方的政策肯定是不一样的！

　　

上海金融打工人一枚，三级准备中。

　　

这个问题，毕竟这是个跟民生还有跟钱息息相关的问题，可以说真的是大家都非常关心的了。我简单整理了一下几个大城市的一些优惠政策大概，如下表。

　　

城市优惠政策深圳持证人最高5万元补贴、房子、入学、就业优惠北京子女优待、个人所得税上海子女入学、住房优惠广东奖金人均近10万，奖励翻番成都5万元安家费，100万资金扶持杭州最高1亿项目资助武汉户口、房子、岗位全都给青岛奖金最高补助300万西安最高50万元工作生活补贴天津金融高端人才奖励，落户、住房等并

　　

就上海来说，在十四五规划里面又一次提到了CFA持证的人才，并纳入了“十四五”上海金融紧缺人才开发目录。

　　

所以CFA这玩意儿还真的是不错，大家可以看看我之前对于这个证书的介绍文章。

　　

CFA作为国外的证件，这么贵还这么火，是坑钱的吗？

　　

大家主要觉得难度大嘛，反正学习的时候如果有何璇之类的各大名师带着学，问题也不大。

　　

各地政策不一样，CFA、CPA和FRM都有可能给与人才补贴。有几个趋势，大家要尽快把握。

　　

1）城市越下沉，补贴力度越大。例如上海CFA是申请不到钱的，但隔壁杭州就可以搞个3万。目前这个证书应该在强二线和省会城市比较受欢迎。上海持证人数量太多。

　　

2）人才补贴可能每年下降。这也能理解，证书稀缺性下降，申请人多了，政府对应调低补贴很正常。另外，当学习进修的趋势已经蔚然成风，自然可以减少激励，就跟国家对新能源汽车的扶持政策力度也在衰减一样。

　　

3）还有其他地方也能提供补贴，例如，去上海交通大学高级金融学院，可以申请奖学金（约几万块钱），帮补下MBA的学费。这个是一起参加品职教育CFA培训的同学告诉我的。（没想到，大家考完试后，微信群就变成像校友群一样，哈哈）

　　

不过，补贴只是锦上添花。学习CFA的收获和成本远不止此。

　　

现象分析：什么东西限制了富人的资产增长？

　　

答主经历：CFA对工作的帮助？、CFA对个人投资的帮助？、如何高效分析财务报表，辨别优劣？

　　

职业规划：金融硕士毕业，如何起薪30W？、哪些金融职位有前途？、CFA在上海年薪多少?

　　

行业例子：蚂蚁金服招聘要求CPA和CFA优先？、券商投行怎么看待CFA？、商业银行大零售转型，考CFA有用吗？

　　

证书选择：CFA在国内用处大吗?、先考CPA还是CFA，比较有效率？

　　

备考策略：考不过CPA，改考CFA？、CFA一级需要准备多久？、如何克服CFA三级Essay难点？、如何平衡备考CFA和家庭照顾？

　　

1、金融从业人员职业素质提升奖励补贴

　　

证书类别：特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、北美精算师（FSA）、中国精算师（FCAA），或英国特许注册会计师（ACCA）执业资格证书

　　

补贴金额：每个执业资格证书给予1万元奖励补贴，每人最高不超过5万元

　　

实施区域：深圳全市

　　

官方渠道来源及办理流程网址：办事指南-广东政务服务网

　　

取得证书时间：2017年1月1日后取得

　　

申报条件：

　　

（1）在深圳市下列金融机构之一签订劳动合同，且在深圳缴交社会保险：

　　

①持牌金融机构：金融企业总部、金融企业一级分支机构及其设立的各类专业子公司（含商业银行持牌专营机构），非金融支付服务机构。

　　

②地方性金融机构：经市政府批准设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等。

　　

③经中国证券投资基金业协会登记备案的私募基金管理人。

　　

（2）申报人取得前述执业资格证书后，在签订劳动合同的金融机构工作满2年。

　　

2、金融持证人才奖励

　　

获得特许金融分析师（CFA)、金融风险管理师（FRM）、北美精算师（FSA）、英国精算师（FFA）、澳洲精算师（FIAA）、中国精算师（FCAA）、特许公认会计师（ACCA）

　　

奖励金额：获得以上资格证书之一，且在辖区同一家金融机构或金融专业服务机构从事相关专业工作连续三年以上的，给予3万元奖励

　　

实施区域：深圳市福田区

　　

官方渠道：关于进一步实施福田英才荟计划的若干措施（2021）-福田政府在线（4.2.4）

　　

落实单位：区金融局

　　

3、执（职）业人才奖励

　　

获得国家职业资格证书最高等级、职业技能等级证书最高等级，或取得注册会计师（CPA），且在辖区同一家企业职（执）业资格相应岗位连续工作满3年的，奖励2万元。

　　

实施区域：深圳市福田区

　　

官方渠道：关于进一步实施福田英才荟计划的若干措施（2021）-福田政府在线（6.2.6）

　　

落实单位：区人力资源局

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